Accompagnements · Nice
Les bonnes réponses,
dans le bon ordre,
et vous comprenez pourquoi.
Quatre formats, selon votre situation et le moment que vous traversez. Le choix se fait avec vous.
01 · Les formats
-
FIG 4.101
Bilan de vie patrimoniale
Une photo complète et lucide de votre situation, pour savoir où vous en êtes vraiment.
- Quand
- Vos placements se sont empilés au fil des années, sans fil conducteur. Il est temps de reprendre la main.
- À l’issue
- Une vision claire de vos priorités.
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FIG 4.202
Stratégie vie & patrimoine
Une vision globale construite à partir de vos projets de vie, pas l’inverse.
- Quand
- Un moment charnière : création ou cession d’entreprise, hausse de revenus, héritage, acquisition, naissance, séparation, retraite.
- À l’issue
- Une stratégie lisible, que vous comprenez et faites vôtre.
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FIG 4.303
Allocation d’investissement
La conception et la mise en œuvre d’un ensemble cohérent, diversifié et lisible, adapté à votre horizon et à votre rapport au risque.
- Quand
- De l’argent dort, ou vos placements se sont accumulés sans logique.
- À l’issue
- Une allocation que vous savez lire, ligne par ligne.
-
FIG 4.404
Coaching patrimonial
Comprendre, décider et gagner en autonomie sur vos sujets financiers.
- Quand
- Vous préférez vous en charger vous-même.
- À l’issue
- Vous savez pourquoi vous faites vos choix.
02 · Les domaines
Six domaines, regardés ensemble.
- Investissements financiers
- Stratégie immobilière
- Stratégie fiscale
- Retraite, protection, transmission
- Patrimoine du dirigeant
- Assistance administrative
03 · Le déroulé
Sept étapes, trois temps.
Comprendre
1Prise de contact et découverte.
Un premier échange de 10 à 20 minutes, sans engagement, pour vérifier que votre besoin correspond à mon champ d’intervention.
2Cadrage de la mission.
Vous renseignez vos informations détaillées sur une interface dédiée. Je définis alors le périmètre, les modalités, ma rémunération et le calendrier.
Construire
3Analyse patrimoniale.
J’étudie votre situation personnelle, familiale, professionnelle, immobilière, financière, fiscale, civile et juridique.
4Réflexion stratégique.
J’identifie les enjeux, j’étudie les scénarios, je formule mes recommandations.
5Présentation et échanges.
J’explique chaque arbitrage : avantages, limites, conséquences, risques. Puis vient le temps du dialogue, jusqu’à une stratégie que vous comprenez et faites vôtre. C’est souvent l’étape la plus longue, et celle où se crée le plus de valeur.
Accompagner
6Mise en œuvre.
Je vous aide à appliquer les décisions retenues et je coordonne, selon les besoins, votre notaire, votre expert-comptable ou votre avocat.
7Suivi et adaptation.
La stratégie évolue avec votre vie, vos projets, l’environnement fiscal et économique. Le suivi est un devoir de ma profession.
Un conseil ponctuel et un accompagnement dans la durée ne mobilisent pas le même dispositif
04 · Rémunération
Présentée par écrit au cadrage, avant tout engagement, selon le périmètre de la mission.
Le bon format se décide à deux, au premier échange.
10 à 20 minutes, sans engagement.
Prendre rendez-vous